我觉得短期来看，对用户肯定不是好事。权益不稳定，让人缺乏安全感。但长期来看，如果浦发能不断推出有吸引力的活动，也可能激发用户的消费热情。至于是否会成为趋势，我觉得不好说，还得看其他银行怎么做。
对我来说，现在的浦发AE白吸引力确实大不如前了。如果不是为了某些特定活动或者权益，可能真的会考虑销卡了。感觉现在更适合那些高消费人群，能轻松达到季度消费6万的要求，不然那些权益就等于白搭。
现在高端卡选择太多了，我觉得招行的经典白、中信的易卡都不错。我个人比较看重里程兑换比例和酒店权益，毕竟一年出去玩几次，能用得上。
我觉得这种模式短期内对银行有利，可以降低成本、控制风险。但长期来看，可能会损害用户信任，毕竟权益不稳定，谁知道下个季度会变成啥样？如果大家都这么搞，高端卡的吸引力就大大降低了。
理性分析一下：如果你的主要消费场景不在浦发银行的体系内，或者觉得每个季度刷6万有点压力，那确实可以考虑销卡了。但如果你本身就是浦发的忠实用户，或者有大额消费需求，那可能还能接受。说白了，银行也是想鼓励大家多消费嘛。至于我，先看看下个季度的活动再说。
AE超白的境外线下10%返现也很不错啊，对于经常海淘或者出国旅游的人来说，能省不少钱。不过我这种平时不怎么消费的人，可能更适合Safari卡，毕竟年费低，权益也够用。AE白就pass了，现在这个权益，感觉有点鸡肋。
两者定位不太一样吧。AE白面向的是更高端的用户群体，而Safari卡更像是入门级的权益卡。如果你追求的是更全面的权益，比如接送机、贵宾厅等，那AE白可能更适合。但如果你只是想要一张能提供一些旅行福利的信用卡，Safari卡就足够了。我个人觉得还是要看自己的实际需求。
这绝对是信用卡权益缩水的信号！银行发现固定权益太烧钱，还不如用活动来“忽悠”用户。以后信用卡可能越来越像“优惠券”，需要你 постоянно关注，才能薅到羊毛。不过，也可能会倒逼银行创新，推出更有吸引力的权益，来留住用户。
我觉得这可能会成为一种趋势。以后银行可能更倾向于用活动来代替固定的权益，这样可以根据市场变化灵活调整，降低风险。但是，这对用户来说就意味着不确定性增加，需要更仔细地研究活动规则，才能避免踩坑。
高端卡说白了就是“花钱买服务”。年费是门槛，权益是价值。如果权益不够吸引人，或者获取难度太大，那还不如直接销卡。我觉得高端卡应该在权益的丰富性和获取的便捷性之间找到平衡点，让持卡人感受到真正的尊贵体验。比如，年费可以接受，但是权益必须是实实在在的，而且容易使用，这样才能吸引更多人。
改成活动形式，短期内银行可能觉得灵活了，但长期来看，绝对是把自己的招牌砸了。高端卡要的就是稳定和专属感，现在搞得像抽奖一样，谁还敢轻易办卡？
如果让我设计，我会把基础权益做扎实，比如每年几次免费体检、机场CIP通道、高额保险等等，让用户觉得物超所值。然后可以根据用户的消费习惯，定制一些个性化的增值服务，增加用户的粘性。
从风险管理的角度来看，Safari 更稳妥。AE 白的权益变动性太大，存在不确定性。而 Safari 的权益相对稳定，更容易做出决策。当然，如果对浦发 AE 白有特殊偏好，那就另当别论了。
这就看你怎么算了。如果你的消费习惯本来就很高，那为了享受高端卡权益而消费，倒也无妨。但如果为了薅羊毛，硬着头皮去消费，那就得不偿失了。更划算的姿势是，尽量把日常消费集中到这张卡上，比如水电煤气、超市购物等等。或者利用一些活动，比如参加银行的消费返现活动，也能更快地达到消费目标。